协方差怎么计算？
协方差的计算公式为cov(X,Y)=E[(X-E[X])(Y-E[Y])]，这里的E[X]代表变量X的期望。从直观上来看，协方差表示的是两个变量总体误差的期望。如果其中一个大于自身的期望值时另外一个也大于自身的期望值，两个变量之间的协方差就是正值。如果其中一个变量大于自身的期望值时另外一个却小于自身的期望值，那么两个变量之间的协方差就是负值。如果X与Y是统计独立的，那么二者之间的协方差就是0，因为两个独立的随机变量满足E[XY]=E[X]E[Y]。协方差的特点协方差差出了一万倍，只能从两个协方差都是正数判断出两种情况下X、Y都是同向变化，但是，一点也看不出两种情况下X、Y的变化都具有相似性这一特点。相关系数是协方差除以标准差，当X,Y的波动幅度变大的时候，协方差变大，标准差也会变大，相关系数的分母都变大，其实变化的趋势是可以抵消的，协方差的取值范围是 正无穷到负无穷，相关系数则是+1 到-1之间。
协方差计算公式是什么?
协方差计算式为COV(X，Y)=E(XY)-E(X)E(Y)。这里的E[X]代表变量X的期。协方差用于表示变量间的相互关系，变量间的相互关系一般有三种：正相关，负相关和不相关。正相关：假设有两个变量x和y，若x越大y越大；x越小y越小则x和y为正相关。负相关：假设有两个变量x和y，若x越大y越小；x越小y越大则x和y为负相关。不相关：假设有两个变量x和y，若x和y变化无关联则x和y为负相关。协方差在农业上的应用：农业科学实验中，经常会出现可以控制的质量因子和不可以控制的数量因子同时影响实验结果的情况，这时就需要采用协方差分析的统计处理方法，将质量因子与数量因子（也称协变量）综合起来加以考虑。比如，要研究3种肥料对苹果产量的实际效应，而各棵苹果树头年的“基础产量”不一致，但对试验结果又有一定的影响。要消除这一因素带来的影响，就需将各棵苹果树第1年年产量这一因素作为协变量进行协方差分析，才能得到正确的实验结果。以上内容参考：百度百科-协方差
财管方差的计算公式
方差是数据组中各数值与其均值离差平方的平均数，它能较好地反映出数据的离散程度，是实际中应用最广泛的离散程度测度值。方差越小，说明数据值与均值的平均距离越小，均值的代表性越好。方差是反映数据离散程度的重要测度指标，但是其单位是原数据单位的平方，没有解释意义。测度离散程度的指标主要包括以下几种：1、标准差，是随机变量各个取值偏差平方的平均数的算术平方根，是最常用的反映随机变量分布离散程度的指标。2、极差，指观测变量的最大取值与最小取值之间的离差，即观测变量的最大观测值与最小观测值之间的区间跨度。3、平均差，是各单位标志对其算术平均数的离差绝对值的算术平均数，综合反映总体各单位标志值的变动程度。
财务管理方差的计算公式
财务管理方差的计算公式如下：1、单期资产的收益率=利息（股息）收益率+资本利得收益率。2、方差=∑（随机结果-期望值）2×概率。3、标准方差=方差的开平方（期望值相同，越大风险大）。4、标准离差率=标准离差/期望值（期望值不同，越大风险大）。5、协方差=相关系数×两个方案投资收益率的标准差。6、β=某项资产收益率与市场组合收益率的相关系数×该项资产收益率标准差÷市场组合收益率标准差。7、必要收益率=无风险收益率+风险收益率。8、风险收益率=风险价值系数（b）×标准离差率（V）。9、必要收益率=无风险收益率+b×V=无风险收益率+β×（组合收益率-无风险收益率）。10、单利现值P=F/（1+n×i）‖单利终值F=P×（1+n×i）‖二者互为倒数。工作重点1、加强统筹协调和配合，明确国有资本经营预算的支持方向和重点。国有资本经营预算的收入规模需要不断扩大，支出方向和重点需要进一步明确，国有资本存量需要逐步盘活，努力使国有资本经营预算集中解决国民经济重点行业重要资源短缺。2、进一步深化国有企业改革。在确保国有控股的前提下，进一步完善产权交易市场，通过整体改制上市、引入非公经济等战略投资者等多种方式，盘活庞大的国有资本存量，促进国有企业投资主体多元化，形成产权明晰、机制灵活、管理科学的国有企业内部约束机制。3、借鉴国际经验，实现企业财务管理与国际对接，建立首席财务官制度，完善企业治理结构。同时，研究建立企业财务总监委派制度，明确财务总监的地位作用、职责权限和工作要求等，促进财务总监代表出资人参与企业重大经营决策。4、构建企业财务管理能力认证体系,提升企业财务管理能力，推动企业强化内部约束和财务管控，实现管理创新。
