基金入门基础知识（四）——股票基金
本期基金入门基础知识将为大家讲解股票基金，侧重讲解股票基金的分类及特点，希望对大家做相关投资有所帮助。 股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金，投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资者。 相关阅读：基金入门(三)--参加工作便开始投资吧！股票基金的分类 (1)股票基金按投资的对象可分为优先股基金和普通股基金，优先股基金可获取稳定预期年化预期收益，风险较小，预期年化预期收益分配主要是股利;普通股基金是数量最大的一种基金，该基金以追求资本利得和长期资本增值为目的，风险较优先股基金大。 (2)按基金投资分散化程度，可将股票基金分为一般普通股基金和专门化基金，前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上，后者是指将基金资产投资于某些特殊行业股票上，风险较大，但可能具有较好的潜在预期年化预期收益。 (3)按基金投资的目的还可将股票基金分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长，以此带来资本增值，该类基金风险高、预期年化预期收益也高。成长型基金投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股票上，具有一定的风险。股票收入型基金投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票，追求稳定的股利分配和资本利得，这类基金风险小，收入也不高。股票基金的特点 1.与其他基金相比，股票基金的投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性。 2.与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有分散风险、费用较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟是有限的，难以通过分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票基金，投资者不仅可以分享各类股票的预期年化预期收益，而且可以通过投资于股票基金而将风险分散于各类股票上，大大降低了投资风险。 此外，投资者投资了股票基金，还可以享受基金大额投资在成本上的相对优势，降低投资成本，提高投资效益，获得规模效益的好处。 3.从资产流动性来看，股票基金具有流动性强、变现性高的特点。股票基金的投资对象是流动性极好的股票，基金资产质量高、变现容易。 4.对投资者来说，股票基金经营稳定、预期年化预期收益可观。一般来说，股票基金的风险比股票投资的风险低，因而预期年化预期收益较稳定。不仅如此，封闭式股票基金上市后，投资者还可以通过在交易所交易获得买卖差价。基金期满后，投资者享有分配剩余资产的权利。 5.股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。就股票市场而言，其资本的国际化程度较外汇市场和债券市场低。一般来说，各国的股票基本上在本国市场上交易，股票投资者也只能投资于本国上市的股票或在当地上市的少数外国公司的股票。在国外，股票基金则突破了这一限制，投资者可以通过购买股票基金，投资于其他国家或地区的股票市场，从而对证券市场的国际化具有积极的推动作用。从海外股票市场的现状来看，股票基金投资对象有很大一部分是外国公司股票。 本期基金入门基础知识想告诉大家的是股票基金的预期年化预期收益和风险都是较高的，但是比大家直接投资股票的风险要小很多，因此对于那些期待高预期年化预期收益但自身又不会理财的投资者来说，可以尝试投资股票基金。
基金入门基础知识（一）——债券基金基础篇
买基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的，开放式的基金就是随时可以买，随时可以卖封闭式的，就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点，但是收益可能也会更高一点，只不过如果中投发生了什么大的行情的变动，你可能就来不及改变了，比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的，所以现在处在中高估值区域，但是如果从长远来看，新能源是一个值得投资的行业。理财资料实时更新链接：https://pan.baidu.com/s/1QPAmJlj_VpaZ2FN6mWMS8g?pwd=2D72提取码：2D72资源包含：基金实操课程、基金实战课程、基金定投实战、财富跃迁课程 、基金初级课程之基金课件.zip、基金初级课程之知识小结，基金进阶课之笔记、基金进阶课之答疑、如何挑选打新基金、看懂混合型基金赚多亏少的奥秘等
新手基金入门知识：怎么投资债券基金
第一步明白什么是基金
说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。
从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。
第二步关于盈利和亏损如何计算
就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。
第三步其他费用
购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。
第四步基金时期
一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。
第五步基金风险
风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］
第六步具体例子讲解
打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。
第七步教你怎样买基金
一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。
第八步投资基金其他问题
基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。
第九步分红问题
价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。
第十步结论
基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。
基金入门基础知识（五）——债券基金
本期我们基金入门基础知识将为大家重点讲解债券基金，债券基金有风险吗？债券基金预期收益大概多少？债券基金和货币基金的区别？等等问题，本文都将一一与大家分享，希望对大家的投资有所帮助。债券基金是什么？ 首先，我们要弄清楚什么是债券基金，顾名思义，债券基金自然要投资于债券。比如A公司成立了一只基金，于是便有众多投资者来购买，然后该基金建立一个债券投资组合，并使绝大部分基金投资于债券，这便形成了一直债券基金。那么在我国，债券基金资产的80%以上是必须投资于债券的，小部分资金则可以投资于股票市场。而投资于可转债和打新股也是债券基金获得预期收益的重要渠道。债券基金有风险吗？债券基金预期收益大概多少？ 我们知道，债券基金的主要投资对象是国债、企业债及金融债等，那么通常投资这些产品时，投资者与被投资者会约定一个固定的预期收益和固定的到期还本时间，应该说和股票、期货类基金对比起来，预期收益风险还是比较低的，预期收益也是比较稳定。债券基金和货币基金的区别？ 首先，看名字我们就知道这两个基金投资的对象就不同。债券基金是专门投资债券的基金，如上文所述的国债、企业债、金融债等；而货币基金作为一种开放式基金，其主要投资对象则是货币市场，比如央行票据、债券、回购等安全性极高的短期金融产品。 可以看出，相对于债券基金，货币基金是更为安全的选择，但是其预期收益相对较低，而作为一种开放式基金，货币基金可以随时赎回，所以说，货币基金具有3大特点：高安全性、高流动性、稳定预期收益性。比较适合那些追求低风险、预期收益较为稳定且赎回方便快捷的个人和投资者。因为货币基金配置的资产平均到期期限较短，基金资产就可以在很短的时间内滚动到期。而到期兑付的资金又很快投资到加息后预期收益更高的短债、央票、协议存款等品种中，便能迅速提高货币基金的预期收益。所以，对投资者来说，货币基金是适合于阶段性配置、风险比较低、预期收益较好的投资品种。 本期我们的基金入门基础知识(五)——债券基金大家看明白了吗，对于相关问题：债券基金有风险吗？债券基金预期收益大概多少？债券基金和货币基金的区别？大家都弄清楚了吗？ 关注“基民之家”(csai-ji-jin)微信公众号，为您提供专业的基金快讯，基金产品点评分析，基金理财攻略指导，更有手机基金超市，随手查询，方便快捷。
债券基金如何选择 债券基金投资技巧
每一款基金产品都有其独特的投资策略，相应的就是投资技巧，了解技巧能够更好从投资中获取预期年化预期收益，那债券基金如何选择？投资技巧有哪些？ 债券基金投资技巧：投资技巧一：债券型基金虽然属于风险相对较小的理财方式，但还是有一定购风险 它主要与央行的利息率挂钩，尤其是在升息的环境中。当预期年化利率上行时，债券的价格会下跌，这样一来债券基金可能会出现亏损。建议投资者在操作时一定要随时关注银行的预期年化利率变化。投资技巧二：债券价格的涨跌与预期年化利率的升降成反向关系 当预期年化利率上升时，债券价格使下滑。假如某只债券型基金的时期是5年，那么如果预期年化利率每下降1个百分点，基金的资产净值则增加5个百分点左右；反之亦然。 投资技巧三：在购买债券型基金之前一定要弄清其信用度 可以通过基金招募说明书，也可以通过基金投资组合报告进行前期了解。投资者还需要了解其所投资的可转债以及股票的比例关系。基金持有比较多的可转债，可以提高预期年化预期收益能力，但也放大了风险。因为可转债的价格受正股波动影响，被动要大于普通债券，尤其是集中持有大量转债的基金，其回报率受胶市和可转债市场的影响可能远大于债市。 债券基金如何收费： A类收费结构是最常见的一种收费模式，基金公司除了收取管理费、托管费以外还一次性收取申购费和赎回费。B类或C类就不再单独收取基金的申购费和赎回费，而是按照固定的年费率从基金资产中扣除相应的销售服务费，与货币市场基金相同。
投资债券基金的技巧
投资者在购买债券型基金时，首先需要看基金管理公司在债券投资方面的整体实力，重点关注投研实力强、固定收益以及债券团队稳定的基金公司，毕竟稳定成熟的基金公司不管是盈利水平和风控水平都会强于一般公司。而且投资者在投资债券时，还需要根据投资者自身不同的需求和风险偏好进行选择债券基金，是选择纯债基金、一级债基、二级债基还是可转债基金，毕竟相同品种的投资基金由于投资标的不同，风险不同，收益率也会相差很大。还需要看债券基金的历史业绩排名进行参考以往的基金业绩，从而根据基金近几年的排名选出投资价值较大的债券基金。投资者也可以通过观察债券基金的净值回撤的比例，考察基金经理风险控制能力。通常基本条件相同情况下，净值回撤比越小就表示基金经理风险控制能力越强。拓展资料：货币基金和债券基金的区别主要在于投资对象不同。货币型基金是一种开放式基金，投向货币市场，以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主;而债券基金是专门投资于债券的基金，主要是国债、金融债和企业债。货币基金的收益仅高于银行的定期存款利率，但没有利息税，随时可以赎回，一般可在申请赎回的第二天资金到账。所以货币基金非常适合追求低风险、高流动性、稳定收益的单位和个人。两款产品各有千秋。作为现金管理之王，货币基金具有高安全性、高流动性、稳定收益性，类似“准储蓄”，总在不显山不露水间绽放其投资魅力。据银河证券基金研究中心数据显示，截至2014年7月29日，49只A级货币基金2014年来平均收益为1.8354%。7月份以来，部分银行设立时约定期限较长的理财产品被银行单方面提前解除，加上理财产品在认购和到期环节时间通常较长，降低了投资者的实际收益水平，而监管机构对融资类信托产品进行了限制，也将减少原来短期理财产品的投资范围进而降低其收益水平。由于货币基金配置的资产平均到期期限较短，基金资产就可以在很短的时间内滚动到期。而到期兑付的资金又很快投资到加息后收益更高的短债、央票、协议存款等品种中，便能迅速提高货币基金的收益。因此，对投资者来说，货币基金是适合于阶段性配置、风险比较低、收益较好的投资品种。影响债券基金业绩表现的两大因素，一是利率风险，即所投资的债券对利率变动的敏感程度(又称久期)，二是信用风险。在选择债券基金的时候，一定要了解其利率敏感程度和信用素质。在此基础上，才能了解基金的风险有多高，是否符合你的投资需求。
