关于齐鲁银行金融诈骗案有问题不懂
作案手法：伪造票据其实很容易理解。
例如：你有一张购物小票，价值100元，但你没有把这个钱花掉，而是装到自己腰包里，这样对账的时候，你可以将小票当做100元对冲到你的财务账本中。
核心资本充足率：资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例。资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。规定该项指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。
安逸花贷款被骗,报警了要多久可以追回
如果报案及时，被骗款项还没有被犯罪嫌疑人转移，公安机关会立即进行资金拦截，拦截成功后进入资金返还程序，一般3至6个月。如果涉案资金已被转移，能否追回就要根据案件侦办情况，一旦案件破获后，司法机关会根据追赃情况向受害人作返还。1、预防伪基站诈骗，如收到要求汇款的信息，即使是常见的服务号或好友号码，也要对短信内容进行甄别。最好是回拨电话进行咨询验证。2、预防银行卡盗刷器诈骗，在小店铺购物时，尽量不要用银行卡消费，如需刷卡，要注意卡口，键盘是否有异样，刷卡时要注意遮挡，防止泄露密码信息。3、预防利用木马病毒诈骗。网银，支付宝，微信转账等都要通过官方网站下载的APP软件进行操作，不要轻易向他人泄露银行卡账号，密码，身份证和交易验证码等相关信息。
齐鲁银行金融诈骗案的审理
案发两年之后，案件主角之妻在济南市历下区人民法院受审。2013年1月29日、2月1日，济南市历下区人民法院开庭审理肖洁涉嫌诈骗1亿元的案件。检方指控肖洁“冒充中信银行工作人员坐在柜台后面，用刘济源（另案处理）私刻的中信行业务章，办理了在进账单等资料上加盖假印章的业务”，涉嫌诈骗罪。同案受审的，还有刘济源公司员工金某。该案当庭未宣判。检方指出，在诸城公司的财务人员到中信银行办理活期转定期业务前，刘济源对租房济南中信广场830房间紧急装修，装修模仿银行格局，有“银行柜台”和客人排队的“等候区”，有中信银行的宣传资料、档案袋、信封和有银行标识的纸杯。这个房间变成中信银行的“大户室”，其公司几名员工穿上类似中信银行制服的服装，进行了两次紧急“彩排”。检方认为，这个“大户室”其实是刘济源、肖洁等人冒充银行职员进行诈骗的一个虚假场地。肖洁在庭审中表示，刘济源曾告诉她，他和中信银行在830房间合作建一个“大户室”，专门接待银行的VIP（非常重要）客户。在该房间为她引见了叫“王健”的中信银行“行长”。“王健”的出现，以及“大户室”里中信银行标识，让她对“大户室”之说“深信不疑”。对于“伪造银行大户室”，刘济源供述，“已和企业领导和银行领导谈好了。”据刘济源供词，他装修“大户室”，银行高层是知情的。另据王健供述，刘济源帮银行拉存款，所以他帮刘济源装修“大户室”，事后也获刘济源3000多万元好处费。据财新网报道，肖洁案的起诉书并没有显示，中信银行的王健和诸城公司的财务人员被另案处理。报道称，中信银行济南分行证实，王健确系该行员工，但并非“行长”，已因违规离职。而原定于2012年12月25日开庭审理的刘济源案，因“没有律师到庭未能进行”。检方共指控刘济源20项涉嫌犯罪事实，其中涉案金额最多的达40亿元，被刘济源涉嫌诈骗的企业包括阳光财险、阳光人寿、生命人寿、正德人寿等金融机构，亦包括枣庄矿业集团、淄博矿业集团等大型国有企业。
齐鲁银行信用卡多长时间不激活作废
信用卡逾期上征信了多久能消征信逾期记录分为信用卡逾期记录和贷款不良征信记录两种情况,这两种情况的逾期记录消除时间不同:1、信用卡逾期记录信用卡的还款信息会被央行征信系统滚动记录24个月,如果逾期后没有新的记录,那么这条信息会被长时间保存下来。因此,信用卡逾期后，不要立即注销,应坚持使用两年以上,保持良好记录,使逾期记录消除。2、贷款不良征信记录《征信业管理条例》规定:征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为5年;超过5年的,应当予以删除。所以,如果贷款产生了不良的信用记录,只要在5年时间里不再逾期,记录会自动消除。拓展资料1、信用卡又叫贷记卡，是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容，背面有磁条、签名条的卡片。2、持有信用卡的消费者可以到特约商业服务部门购物或消费，再由银行同商户和持卡人进行结算，持卡人可以在规定额度内透支。3、我国有关法律(《全国人民代表大会常务委员会关于中华人民共和国刑法有关信用卡规定的解释》)规定的信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡 。4、2017年12月1日，《公共服务领域英文译写规范》正式实施，规定信用卡标准英文名为Credit Card 。信用卡消费是一种非现金交易付款的方式，消费时无须支付现金，待账单日(Billing Date)时再进行还款。信用卡分为贷记卡和准贷记卡，贷记卡是指持卡人拥有一定的信用额度、可在信用额度内先消费后还款的信用卡;准贷记卡是指持卡人按要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在规定的信用额度内透支的准贷记卡。5、所说的信用卡，一般单指贷记卡。2021年1月1日起，信用卡透支利率由发卡机构与持卡人自主协商确定，取消信用卡透支利率上限和下限管理(原上限为日利率万分之五、下限为日利率万分之五的0.7倍)。2021年5月25日，最高人民法院发布实施了《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》。信用卡逾期多久可以消除信用卡逾期记录在5年后才可以彻底消除，但是如果在24个月内按时还款就会刷新掉之前的不良信用记录。信用卡逾期解决方案：1、如果持卡人忘记还款，发现逾期后，一定要尽快还款，最好全额还款。给银行信用卡中心打电话，声明非恶意欠款。逾期时间短的话，银行可能不计不良记录；2、信用卡逾期由于失业、疾病等原因无力偿还时，在还款期之前，持卡人应主动和银行信用卡中心取得联系，说明自己的经济状况，声明自己非恶意欠款，申请延期还款或者分期还款；3、持卡人主动申请延期还款，银行往往会同意延期，银行与持卡人商定双方能接受的还款计划。这样银行不会记不良记录，但是申请延期后一定要按时还款；4、信用卡还款信息央行征信系统滚动24个月，信用卡逾期还款的记录会在征信系统里保存两年，如果发现逾期后还清后直接销卡，信息就不会滚动，而是长时间保存下来。所以，持卡人产生逾期后，最好不要马上注销信用卡，最好再坚持使用2年以上，之后要保持良好的信用记录。扩展资料逾期的后果1、产生违约金，一般是最低还款额，未还部分的5%。2、高额利息，而且是利滚利，欠款多的情况下利息是很吓人的。3、逾期会让信用记录产生污点，导致今后2年内买房、贷款等金融需求不能办理。4、逾期超过3个月没还，且金额超过1万，银行多次催款未果，到时候需要承担的不仅是还钱，还可能承担刑事责任。参考资料来源：百度百科：信用卡
12·06齐鲁银行特大伪造金融票证案的案件详情
所谓“”就是齐鲁银行案。2010年12月24日，济南警方召开的一次新闻发布会透露：这年的12月6日，济南市公安局经侦支队接报案，齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后，济南市公安局组成专案组专案专办，迅速采取行动将嫌疑人刘济源及其他犯罪嫌疑人抓获归案。2010年12月以来，省纪委和有关部门密切配合，对该起特大伪造金融票证案涉及领导干部违纪违法问题进行了认真调查。纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人。山东省纪委严肃查处了山东省商务厅原副厅长郭伟时，淄博矿业集团原董事长、党委书记马厚亮，新汶矿业集团原董事长、党委书记郎庆田等大案要案。目前，已移送司法机关14人，给予开除党籍、开除公职处分9人，纪检监察机关调查处理工作已接近尾声。山东省商务厅原副厅长郭伟时应该是因涉及齐鲁银行案受审的第一名厅级官员，他被检察机关指控收受贿赂272万元。去年8月，他在山东省泰安市中级人民法院受审，现在还没有看到判决结果。山东省泰安市人民检察院指控，郭伟时利用担任山东省外经贸厅副厅长的职务便利，接受上海全福投资管理有限公司总经理刘济源的请托，为其谋取将山东五征集团有限公司、浪潮集团有限公司两企业资金存入齐鲁银行之利益。自2007年4月至2009年5月，郭伟时收受刘济源所送人民币。
刘济源的人物介绍
1968年出生的刘济源，祖籍 湖北应山，出生、成长于济南。其父母均任职于济南铁路局。高中毕业在济南市建筑设计院工作八年后，刘济源在聊城开发房地产起家，后又陆续投资股票和房地产生意。2004年，他成立上海全福投资管理有限公司，相继在上海、北京与山东实际控制18家公司。 刘济源2012年44岁，系上海全福投资管理有限公司董事长、总经理，从1992年开始炒股。从2002年起，刘济源产生骗取银行信贷资金想法。随着资金出现巨大亏空，刘济源涉嫌诈骗手段逐步升级，从涉嫌骗取银行贷款最后转为直接诈骗企业。
齐鲁银行有风险吗
齐鲁银行是中国大陆的一家城市商业银行，成立于1997年，总部位于山东济南。作为一家在中国境内注册、合法经营的金融机构，齐鲁银行接受中国银监会的监管，其资产规模、财务状况、业务经营等方面均受到监管机构的监督和审核。根据中国银行保险监督管理委员会的公告，截至2020年底，齐鲁银行的资产总额为约1080亿元，不良贷款率、拨备覆盖率等各项指标均处于较为稳健的水平，符合监管标准和要求。然而，任何金融机构都存在一定的风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。此外，由于齐鲁银行是一家上市公司，其股票价格也受市场因素的影响。因此，投资者在考虑投资齐鲁银行的股票或其他金融产品时，应当注意评估自身的风险承受能力，并根据实际情况进行投资决策。同时，建议投资者注意关注齐鲁银行的财务状况和经营动态等方面的信息，以便及时了解和评估其风险状况。【摘要】
齐鲁银行有风险吗【提问】
齐鲁银行是中国大陆的一家城市商业银行，成立于1997年，总部位于山东济南。作为一家在中国境内注册、合法经营的金融机构，齐鲁银行接受中国银监会的监管，其资产规模、财务状况、业务经营等方面均受到监管机构的监督和审核。根据中国银行保险监督管理委员会的公告，截至2020年底，齐鲁银行的资产总额为约1080亿元，不良贷款率、拨备覆盖率等各项指标均处于较为稳健的水平，符合监管标准和要求。然而，任何金融机构都存在一定的风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。此外，由于齐鲁银行是一家上市公司，其股票价格也受市场因素的影响。因此，投资者在考虑投资齐鲁银行的股票或其他金融产品时，应当注意评估自身的风险承受能力，并根据实际情况进行投资决策。同时，建议投资者注意关注齐鲁银行的财务状况和经营动态等方面的信息，以便及时了解和评估其风险状况。【回答】
可不可以再具体的阐述一下呢？【提问】
齐鲁银行是中国大陆的一家城市商业银行，成立于1997年，总部位于山东济南。作为一家在中国境内注册、合法经营的金融机构，齐鲁银行接受中国银监会的监管，其资产规模、财务状况、业务经营等方面均受到监管机构的监督和审核。根据中国银行保险监督管理委员会的公告，截至2020年底，齐鲁银行的资产总额为约1080亿元，不良贷款率、拨备覆盖率等各项指标均处于较为稳健的水平，符合监管标准和要求。然而，任何金融机构都存在一定的风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。此外，由于齐鲁银行是一家上市公司，其股票价格也受市场因素的影响。因此，投资者在考虑投资齐鲁银行的股票或其他金融产品时，应当注意评估自身的风险承受能力，并根据实际情况进行投资决策。同时，建议投资者注意关注齐鲁银行的财务状况和经营动态等方面的信息，以便及时了解和评估其风险状况。【回答】
齐鲁银行有风险吗
无论哪家银行都有风险，包括市场风险和信用风险。齐鲁银行是地方性银行，发展潜力有限。投资者应该评估银行的质量、盈利能力和治理结构，做出明智的决策。【摘要】
齐鲁银行有风险吗【提问】
不管是哪一家银行，都存在一定的风险，包括市场风险和信用风险等。齐鲁银行作为一家地方性银行，尽管有一定的发展潜力，但也不能完全排除风险的可能性。投资者在选择银行时，需要仔细评估银行的资产质量、盈利能力、治理结构等因素，以便做出明智的决策。【回答】
老乡，真心没听懂，可以再说得具体一些不【提问】
无论哪家银行都有风险，包括市场风险和信用风险。齐鲁银行是地方性银行，发展潜力有限。投资者应该评估银行的质量、盈利能力和治理结构，做出明智的决策。【回答】
